警银合作 守住消费者“钱袋子” 中国民生银行义乌支行协助抓获电信诈骗涉案团伙

拉兹

4月27日，中国民生银行金华义乌支行成功协助公安机关抓获电信诈骗涉案团伙4人。
当日中午12点，客户屈某到达中国民生银行义乌支行要求取现4万元，服务经理核实代办人屈某及卡主徐某的账户情况，发现徐某的卡为网申卡，于4月25日在中国民生银行义乌万达社区支行激活成功后，分别于当日及27日转入又随即转出4元，属于典型的小额测试情况；后立马转入41700元，在万达社区支行ATM取款2900元（非柜面限额3000元）。服务经理根据流水情况，怀疑客户有跑分洗钱的嫌疑，且代办人在该行账户上有多笔司法冻结，服务经理立即上报监控岗，将情况上报至警银平台系统。由于持卡人在义乌轨迹较少，核实为低风险，但义乌支行监控岗认定该账户有高度的可疑性，便以该行需要核实客户资金来源为由延缓交易时间，并在留存客户的身份证及卡的复印件后让客户离开。客户离开后，厅堂主管紧跟屈某发现客户上了一辆白色轿车的副驾驶，由此确定客户有陪同人员，坚信此卡为问题账户，并主动通过警银联动群添加公安局人员微信，将客户流水、代办人有冻结、有陪同人员等情况告知公安局警官。
12点50分，持卡人徐某到达网点再次要求取钱，该行一方面将情况再次告知公安局警官，并请求到场核实；另一方面以客户账户已被锁、需要金华分行解锁为由拖延时间，并通过营销客户信用卡、讲解金融产品知识等方式降低客户警惕性。13：30许，公安局到达网点控制住徐某，并排查网点周围车辆，后先后控制涉案团体4人。
该案件的整个过程中，金华义乌支行严格按照反洗钱规章制度及时汇报、警银联动，并主动掌握关键线索提供给公安机关，积极响应“断卡行动”活动号召，及时制止了涉案资金的转移，保全了受害人的财产安全。今后，中国民生银行金华分行将做好成功经验总结，再接再厉，筑牢防范电信诈骗高墙，为维护金融稳定贡献“民生”力量。